Votre entreprise a-t-elle assez d’argent pour son fonctionnement ? La trésorerie est l’élément essentiel d’un business sain, mais encore faut-il la suivre. Be Focus vous donne quelques conseils pour gérer de manière optimale les flux monétaires de votre société.
Qu’est-ce que la trésorerie ?
De nombreux entrepreneurs confondent rentabilité et trésorerie. Il s’agit des ressources financières dont l’entreprise dispose, que ce soit en caisse ou sur un compte bancaire. La gestion du cash est une notion essentielle pour une activité financièrement saine et, surtout, pérenne. Le suivi des liquidités permet de se faire une idée à un instant précis de l’argent disponible, mais également de prévoir un investissement ou de faire face à une dépense. En effet, la gestion de la trésorerie ne se limite pas à garder un œil sur son compte en banque ; il s’agit de créer un outil de pilotage avec une vision à court, moyen et long terme, à la fois opérationnelle et stratégique.
Plan de trésorerie
La trésorerie d’une entreprise repose sur deux éléments fondamentaux :
- Le fonds de roulement : les ressources disponibles sur le long terme, soit les bénéfices non distribués, les emprunts bancaires ou les équipements…
- Les besoins en fonds de roulement (BFR) : les liquidités nécessaires pour financer l’activité de l’entreprise, comme les créances clients, les avances aux fournisseurs ou le stock.
La différence entre les deux donne l’état de votre trésorerie nette. Pour avoir une idée claire de ce qu’il se passe dans les caisses de votre structure, vous devez vous concentrer sur ces points :
- Les encaissements : les rentrées via les factures clients et autres apports.
- Les décaissements : les dépenses pour la production, les fournisseurs, les salaires, les impôts…
Grâce à un tableau de suivi, vous savez où vous en êtes et quelles sont les performances de votre entreprise. Vous identifiez facilement la saisonnalité de votre activité ainsi que les éventuels soucis. Un plan prévisionnel vous permet d’optimiser l’ensemble pour un business florissant.
Besoin d’aide pour réaliser votre suivi de trésorerie ou de conseils en pilotage de performances ? Contactez votre expert en gestion d’entreprise Be Focus.